Conti Bancari
Gestisci i conti correnti aziendali per la fatturazione e la contabilità. Ogni conto è collegato a un conto del piano conti e può essere utilizzato nelle fatture e nella riconciliazione bancaria.
Tipi di conto supportati
| Tipo | Icona | Uso |
|---|---|---|
| Conto Bancario | 🏦 | Conti correnti bancari con IBAN |
| Cassa | 💵 | Contanti in sede |
| Provider Pagamenti | 💳 | Stripe, PayPal, SumUp, ecc. |
Accesso
Vai su Contabilità → Conti Bancari
Interfaccia
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 🏦 Conti Bancari [+ Nuovo Conto] │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │
│ ┌─────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ 🏦 Conto principale ✓ Predefinito │ │
│ │ UBS Switzerland │ │
│ │ IBAN: CH93 0076 2011 6238 5295 7 │ │
│ │ BIC: UBSWCHZH │ │
│ │ Valuta: CHF │ │
│ │ [✏️] [🗑️] │ │
│ └─────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ ┌─────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ 🏦 Conto EUR │ │
│ │ PostFinance │ │
│ │ IBAN: CH45 0900 0000 1234 5678 9 │ │
│ │ Valuta: EUR │ │
│ │ [✏️] [🗑️] │ │
│ └─────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ ┌─────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ 💵 Cassa │ │
│ │ Cassa contanti ufficio │ │
│ │ Valuta: CHF │ │
│ │ [✏️] [🗑️] │ │
│ └─────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Creare un conto bancario
Procedura
- Clicca Nuovo Conto
- Compila il form:
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nuovo Conto │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Nome * [Conto principale ] │
│ Tipo * [Conto Bancario ▼] │
│ Conto contabile * [1020 Banca principale ▼] │
│ Valuta * [CHF ▼] │
│ │
│ ── Coordinate bancarie ── │
│ Nome banca [UBS Switzerland ] │
│ IBAN [CH93 0076 2011 6238 5295 7 ] │
│ BIC/SWIFT [UBSWCHZH ] │
│ │
│ ☑ Imposta come predefinito │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ [Annulla] [Salva] │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Campi obbligatori
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Nome | Nome identificativo del conto |
| Tipo | Bancario, Cassa, o Provider |
| Conto contabile | Collegamento al piano conti |
| Valuta | CHF, EUR, USD, ecc. |
Campi opzionali (per conti bancari)
| Campo | Descrizione | Esempio |
|---|---|---|
| Nome banca | Nome dell'istituto | UBS, PostFinance |
| IBAN | Codice internazionale | CH93 0076 2011... |
| QR-IBAN | Per QR-fattura (🇨🇭 Svizzera) | CH44 3199 9123... |
| BIC/SWIFT | Codice banca internazionale | UBSWCHZH |
QR-IBAN per fatture svizzere
🇨🇭 Questa sezione è rilevante solo per aziende svizzere
Cos'è il QR-IBAN?
Il QR-IBAN è un IBAN speciale che inizia con CH44 3199 9 o CH45 3... e permette di generare le QR-fatture con codice QR per pagamenti automatizzati.
IBAN normale: CH93 0076 2011 6238 5295 7
QR-IBAN: CH44 3199 9123 0008 8901 2 ← Per QR-fatture
Come ottenere un QR-IBAN
Contatta la tua banca e richiedi l'attivazione del servizio QR-fattura. Riceverai:
- Un QR-IBAN collegato al tuo conto corrente
- Le istruzioni per l'utilizzo
Configurazione in Lema
- Modifica il conto bancario
- Inserisci il QR-IBAN nel campo dedicato
- L'IBAN normale rimane per bonifici tradizionali
Conto predefinito
Il conto predefinito viene usato automaticamente quando:
- Crei una nuova fattura
- Registri un pagamento
- Non specifichi un conto particolare
Impostare il predefinito
- Apri il conto desiderato
- Attiva Imposta come predefinito
- Salva
Solo un conto per valuta può essere predefinito.
Collegamento al piano conti
Ogni conto bancario è collegato a un conto contabile (es. 1020 Banca):
┌──────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ CONTO BANCARIO PIANO CONTI │
│ ──────────────── ─────────── │
│ "Conto UBS CHF" ─────────────► 1020 Banca principale │
│ "Conto EUR" ─────────────► 1021 Banca EUR │
│ "Cassa" ─────────────► 1000 Cassa │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────┘
Questo collegamento permette:
- Registrazioni automatiche sul conto corretto
- Riconciliazione tra estratti conto e contabilità
- Saldi sempre sincronizzati
Modificare un conto
- Clicca sull'icona ✏️ Modifica del conto
- Modifica i campi necessari
- Clicca Salva
Eliminare un conto
- Clicca sull'icona 🗑️ Elimina
- Conferma l'eliminazione
⚠️ Non puoi eliminare un conto che:
- È usato in fatture esistenti
- Ha movimenti nella riconciliazione bancaria
- È l'unico conto predefinito
Multi-valuta
Puoi configurare conti in diverse valute:
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Conti per valuta │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ CHF │
│ 🏦 Conto principale UBS ✓ Predefinito │
│ 💵 Cassa CHF │
│ │
│ EUR │
│ 🏦 Conto EUR PostFinance ✓ Predefinito │
│ │
│ USD │
│ 🏦 Conto USD ✓ Predefinito │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Quando emetti una fattura in una valuta specifica, Lema propone automaticamente il conto predefinito per quella valuta.
Utilizzo nelle fatture
I conti bancari configurati appaiono nelle fatture:
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ FATTURA N. 2024-042 │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ ... │
│ │
│ ── Coordinate di pagamento ── │
│ Banca: UBS Switzerland │
│ IBAN: CH93 0076 2011 6238 5295 7 │
│ BIC: UBSWCHZH │
│ Beneficiario: La Mia Azienda SA │
│ │
│ [QR Code per pagamento] │
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Utilizzo nella riconciliazione
I conti bancari sono la base per la riconciliazione bancaria:
- Importi l'estratto conto del conto bancario
- Lema abbina i movimenti alle fatture/pagamenti
- Genera le registrazioni contabili
Vedi Riconciliazione Bancaria per dettagli.
Domande frequenti
Devo creare un conto per ogni banca?
Non necessariamente. Crea un conto per ogni conto corrente che usi attivamente. Se hai un conto dormiente, puoi non configurarlo.
Posso avere più conti nella stessa banca?
Sì, crea un conto per ogni conto corrente (es. conto operativo e conto risparmio presso la stessa banca).
Il saldo mostrato è aggiornato?
Il saldo nel piano conti riflette le registrazioni contabili. Per il saldo bancario reale, verifica tramite la riconciliazione.
Cosa succede se cambio banca?
- Crea il nuovo conto bancario
- Imposta il nuovo conto come predefinito
- Disattiva il vecchio conto (opzionale)
- Le fatture esistenti mantengono il riferimento al vecchio conto
Prossimi passi
- Riconciliazione Bancaria — Importa e riconcilia movimenti
- Prima Nota — Verifica le registrazioni