Regole di Import
Le regole di import automatizzano la classificazione dei movimenti bancari ricorrenti. Una volta configurate, Lema assegna automaticamente conto, contatto e descrizione ai movimenti che corrispondono ai criteri definiti.
Perché usare le regole?
Senza regole, ogni mese devi classificare manualmente gli stessi movimenti:
❌ SENZA REGOLE (ogni mese)
──────────────────────────
Import marzo: Swisscom -89,50 → Classifica manualmente
Import aprile: Swisscom -89,50 → Classifica manualmente
Import maggio: Swisscom -89,50 → Classifica manualmente
...
✅ CON REGOLE (una volta sola)
──────────────────────────────
Regola: "Swisscom" → 6200 Telefonia
Import marzo: Swisscom -89,50 → ✅ Classificato automaticamente
Import aprile: Swisscom -89,50 → ✅ Classificato automaticamente
Import maggio: Swisscom -89,50 → ✅ Classificato automaticamente
Accesso
Vai su Contabilità → Regole Import
Interfaccia
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 📋 Regole Import [+ Nuova Regola] │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ 🔍 [Cerca...] [Tutte ▼] [Attive/Inattive ▼] │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │
│ Pri │ Nome │ Condizione │ Assegna a │
│ ────┼─────────────────────┼───────────────────┼─────────────│
│ 10 │ Bollette Swisscom │ Descr. ~ Swisscom │ 6200 Tel. │
│ 10 │ Affitto mensile │ Descr. ~ Affitto │ 6000 Affitti│
│ 5 │ Commissioni banca │ Descr. ~ Spese │ 6500 Spese │
│ 5 │ Pagamenti clienti │ Entrata + cliente │ Auto-match │
│ │
│ 4 regole • 156 applicazioni totali │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Creare una regola
Procedura
- Clicca Nuova Regola
- Definisci le condizioni (quando applicare)
- Definisci le azioni (cosa assegnare)
- Salva
Form completo
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nuova Regola │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │
│ ═══ GENERALE ═══ │
│ Nome regola * [Bollette elettricità ] │
│ Priorità [10 ] (1-100, più alto = prima) │
│ ☑ Regola attiva │
│ │
│ ═══ CONDIZIONI (il movimento deve soddisfare...) ═══ │
│ │
│ Descrizione contiene [Axpo|Alpiq|elettric ] │
│ (usa | per alternative) │
│ │
│ Importo minimo [ ] CHF (vuoto = qualsiasi) │
│ Importo massimo [500 ] CHF │
│ │
│ Direzione [Uscita (debito) ▼] │
│ ○ Qualsiasi ○ Entrata ● Uscita │
│ │
│ Nome creditore [ ] │
│ Nome debitore [ ] │
│ IBAN [ ] │
│ Riferimento [ ] │
│ │
│ ═══ AZIONI (assegna...) ═══ │
│ │
│ Conto contabile * [6100 Utenze ▼] │
│ Contatto [Axpo Energie ▼] │
│ Descrizione [Bolletta elettricità mensile ] │
│ Codice IVA [-- Standard -- ▼] │
│ Centro di costo [Sede principale ▼] │
│ Categoria [Utilities ] │
│ │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ [Annulla] [Salva] │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Condizioni disponibili
Testo nella descrizione
La condizione più comune. Cerca testo nella descrizione del movimento:
Descrizione contiene: "Swisscom"
✅ "Pagamento SWISSCOM fattura marzo" → Match
✅ "Swisscom AG - rif. 12345" → Match
❌ "Swiss Telecom Services" → No match
Pattern avanzati:
Swisscom|Sunrise|Salt— Corrisponde a uno qualsiasi- Case-insensitive — "SWISSCOM" = "swisscom"
Range di importo
Importo minimo: 80
Importo massimo: 100
✅ -89,50 → Match (tra 80 e 100)
❌ -150,00 → No match (sopra 100)
❌ -50,00 → No match (sotto 80)
Direzione
| Valore | Significato |
|---|---|
| Qualsiasi | Entrate e uscite |
| Entrata (credito) | Solo bonifici ricevuti |
| Uscita (debito) | Solo pagamenti |
Nome creditore/debitore
Alcuni estratti conto (ISO 20022) includono nome del mittente/destinatario:
Nome creditore: "Rossi Mario"
✅ Bonifico da "Rossi Mario SA" → Match
❌ Bonifico da "Bianchi Luigi" → No match
IBAN
Per movimenti con IBAN specifico del beneficiario:
IBAN: "CH12 3456 7890..."
✅ Bonifico a CH12 3456 7890... → Match
Riferimento
Per movimenti con numero di riferimento specifico:
Riferimento: "RF"
✅ "Pagamento RF18 5390..." → Match
Azioni disponibili
| Azione | Obbligatorio | Descrizione |
|---|---|---|
| Conto contabile | ✅ Sì | Conto del piano conti |
| Contatto | No | Cliente o fornitore |
| Descrizione | No | Sovrascrive descrizione originale |
| Codice IVA | No | Aliquota da applicare |
| Centro di costo | No | Per analisi costi |
| Categoria | No | Tag personalizzato |
Priorità
Le regole vengono valutate in ordine di priorità decrescente:
Priorità 100: Regola specifica cliente VIP
Priorità 50: Regola per importi > 10.000
Priorità 10: Regole generiche per fornitore
Priorità 1: Regole di fallback
Esempio:
Movimento: "Pagamento VIP Client - CHF 15.000"
1. Priorità 100: "VIP Client" → ✅ MATCH → Applica questa regola
2. Priorità 50: (non valutata)
3. Priorità 10: (non valutata)
Consiglio: Usa priorità alte (50-100) per regole specifiche, priorità basse (1-20) per regole generiche.
Test regole
Prima di salvare, puoi testare la regola:
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 🧪 Test Regola │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Inserisci una descrizione di prova: │
│ [Pagamento Swisscom fattura febbraio ] │
│ [Testa] │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Risultato: ✅ La regola corrisponde │
│ │
│ Azioni che verranno applicate: │
│ • Conto: 6200 Telefonia │
│ • Contatto: Swisscom AG │
│ • Descrizione: Fattura telefonia mensile │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Statistiche utilizzo
Ogni regola mostra le statistiche:
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 📊 Statistiche: Bollette Swisscom │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Applicazioni totali: 24 │
│ Ultima applicazione: 15/12/2024 │
│ Importo medio: CHF 89,50 │
│ Importo totale: CHF 2.148,00 │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Gestione regole
Attivare/Disattivare
Puoi disattivare temporaneamente una regola senza eliminarla:
- Apri la regola
- Deseleziona Regola attiva
- Salva
Le regole disattivate non vengono applicate ai nuovi import.
Modificare
- Clicca sulla regola
- Modifica i campi
- Salva
⚠️ Le modifiche si applicano solo ai nuovi import, non ai movimenti già classificati.
Eliminare
- Clicca sull'icona 🗑️
- Conferma
Creare regole da movimenti
Quando classifichi manualmente un movimento, puoi creare una regola al volo:
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Classifica movimento │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Movimento: Swisscom fattura marzo │
│ ... │
│ │
│ ☑ Crea regola per movimenti simili │
│ Pattern: "Swisscom" │
│ → Applica stesse azioni a movimenti futuri │
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
Esempi pratici
Bollette telefoniche
Nome: Fatture telefonia
Condizioni:
- Descrizione: Swisscom|Sunrise|Salt
- Direzione: Uscita
Azioni:
- Conto: 6200 Telefonia
- Descrizione: Fattura telefonia mensile
Affitto mensile
Nome: Affitto ufficio
Condizioni:
- Descrizione: Affitto|Locazione
- Importo: 1400-1600
- Direzione: Uscita
Azioni:
- Conto: 6000 Affitti
- Contatto: Immobiliare SA
- Centro costo: Sede principale
Commissioni bancarie
Nome: Spese bancarie
Condizioni:
- Descrizione: Spese|Commissioni|Fee
- Importo max: 50
- Direzione: Uscita
Azioni:
- Conto: 6500 Spese bancarie
Incassi clienti generici
Nome: Incassi da classificare
Condizioni:
- Direzione: Entrata
- Importo min: 100
Azioni:
- Conto: 1100 Crediti (temporaneo)
Priorità: 1 (fallback)
Ordine di elaborazione
Quando importi un estratto conto:
1. Per ogni movimento:
│
├─► Cerca corrispondenza con fatture/pagamenti
│ └─► Se trovata → Abbina automaticamente
│
├─► Se non abbinato, applica regole (per priorità)
│ └─► Prima regola che corrisponde → Applica azioni
│
└─► Se nessuna regola → Rimane "Da classificare"
Domande frequenti
Posso avere più regole per lo stesso fornitore?
Sì, per gestire casi diversi:
Regola 1: Swisscom importo < 100 → 6200 Telefonia
Regola 2: Swisscom importo > 1000 → 1500 Investimenti
Le regole si applicano agli import passati?
No, solo ai nuovi import. Per rielaborare un import, eliminalo e reimporta il file.
Come gestisco i pagamenti una tantum?
Non creare regole per pagamenti che non si ripetono. Classificali manualmente.
Posso esportare/importare le regole?
Attualmente no. È una funzionalità pianificata per versioni future.
Prossimi passi
- Riconciliazione Bancaria — Usa le regole negli import
- Centri di Costo — Analisi dettagliata costi